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信托業務違規 1機構被罰1598萬

麻城網首頁  日期:2020-07-08 20:27:00  瀏覽次數:

  2020年以來,信托業務監管持續從嚴。據不完全統計,上半年,銀保監系統向6家信托公司開具了8張罰單,合計罰沒金額達1598萬元。值得注意的是,除信托機構外,還有8家商業銀行因“踩雷”信托業務受到處罰。從處罰原因來看,包括違規接受保險資金投資事務管理類信托計劃、違規承諾信托財產不受損失或保證最低收益、未依法依規履行信息披露義務、個別房地產融資業務違規等。

  - 本報記者 吉雪嬌

  安信信托收到千萬級罰單

  據不完全統計,截至7月7日,年內共有6家信托公司收到監管部門開出的罰單,包括五礦國際信托、中江國際信托、安信信托、中航信托、山東國際信托等。其中,安信信托因存在違規承諾保證最低收益、信托財產挪用、部分信托計劃未充分揭示風險等5項違法違規行為,被上海銀保監局責令改正,并處罰款共計1400萬元。

  根據罰單,安信信托存在違法違規行為包括,2016年7月至2018年4月,安信信托部分信托項目違規承諾信托財產不受損失或保證最低收益;2018年至2019年,安信信托推介部分信托計劃未充分揭示風險;2016年至2019年,安信信托違規將部分信托項目的信托財產挪用于非信托目的的用途;違規開展非標準化理財資金池等具有影子銀行特征的業務;部分信托項目未真實、準確、完整披露信息。原總裁楊曉波對安信信托2014年5月至2018年10月間部分違法違規行為負有直接管理責任,被取消銀行業金融機構董事和高級管理人員任職資格終身。

  此外,五礦國際信托、中江國際信托、中航信托、山東國際信托等5家信托公司也因存在違規行為受到處罰。從處罰原因來看,包括違規接受保險資金投資事務管理類信托計劃;發放信托貸款違規要求地方政府提供擔保;未按規定報送案件風險信息;未依法依規履行信息披露義務,個別房地產融資業務違規;作為受托人為委托人提供通道發放貸款盡職管理不到位,嚴重違反審慎經營規則。

  8家銀行“踩雷”信托業務

  除信托機構外,今年上半年,還有8家商業銀行因“踩雷”信托業務受到處罰,涉及9張罰單。

  6月30日,貴州銀保監局發布罰單顯示,貴陽銀行以自有資金借道發放信托貸款,大部分用于置換表內信貸資產及承接類信貸資產隱匿不良,被處以罰款30萬元;此前,湖南醴陵農村商業銀行、湖南攸縣農村商業銀行因瞞違規持有的信托產品,報送虛假監管統計報表,被分別處以罰款罰款40萬元。

  此外,涉及信托業務違規的還有北京農商銀行、武川縣農村信用合作聯社、鄭州銀行偃師支行、河北省農村信用社聯合社等。其處罰原因包括違規辦理信托資金代理收付業務;違規購買信托產品、內控制度執行不力違規操作導致發生案件;信托投資投前調查不到位,向項目資本金非自有資金項目融資;信托資金及貸款用途監控不到位,部分資金回流融資人的賬戶用于支付土地購置費用及銀行存單;信托產品投資的代理模式不規范,風險管理不到位;信托消費貸款業務開展不審慎等。

  記 者 觀 察

  信托監管持續從嚴

  隨著風險資產規模的增加以及行業整體信托資產規模的壓降,近年來信托資產風險率持續提升。中國信托業協會數據顯示,2020年一季度末,信托業資產風險率為3.02%,較2019年末提升0.35%。其中,信托業風險項目個數為1626個,環比增加79個,增幅為5.11%。

  “高質量的風控合規建設是行業高質量發展的基礎條件”,中國信托業協會特約研究員簡永軍指出,信托行業要以更大的力量強化風控合規體系建設,鞏固各道防線,堅決筑牢底線,為信托公司回歸本源,實現高質量發展打下堅實基礎。

  另一方面,隨著各項監管政策出爐,信托業正在受到前所未有的規范性約束。6月24日,銀保監會發布《關于開展銀行業保險業市場亂象整治“回頭看”工作的通知》,對信托公司提出宏觀政策執行、公司治理、影子銀行和交叉金融業務、融資類信托業務、融資類信托業務、經營管理、創新業務等七類整治要點。

  在業內人士看來,此次監管文件既是對之前嚴監管的延續,也是對信托行業新問題的重點關注和解決。

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