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涼山州商業銀行一年內被騙貸15次共9300萬元 “內鬼”是風控主管

麻城網首頁  日期:2020-07-08 20:26:50  瀏覽次數:

  中國網財經7月8日訊(記者 常實 曾薔)近日,裁判文書網披露的一則貸款詐騙一審刑事判決書顯示,一名高中文化無業人員在一年內15次騙取涼山州商業銀行(以下簡稱州商行)共計9300萬元,“內鬼”是該行風險管理部主管,引起廣泛關注。

  判決書顯示,被告人朱皓,男,漢族,1978年8月19日出生,四川省會理縣人,高中文化,無業。經審理查明,2012年底至2013年底,被告人朱皓與**利(另案處理)、曾溢(另案處理)、毛某2(另案處理)、鄒仲宇(在逃)、謝某2等人為騙取州商行的貸款,與四川省欣融融資性擔保有限公司、四川綿陽市興陽融資擔保有限公司、西昌匯源融資擔保有限公司,及銀行工作人員毛某2等人共謀后,采用無實際經營場所和具體經營業務的貸款主體,由朱皓偽造相關貸款資料,共騙得州商行貸款9300萬元。案發后,尚有本金8772.35萬元未歸還。其中,被告人朱皓非法占有使用銀行貸款資金1230萬元。

  綜上所述,朱皓作為一名高中文化無業人員,之所以能成功騙取州商行貸款9300萬元,關鍵在于有銀行“內鬼”的協助。據悉,毛某2于2008年5月進入州商行工作,先后任州商行西昌支行行長,州商行小企業信貸中心主任,州商行風險管理部主管,2017年5月免去風險管理部主管職務。

  涉案人員毛某2證言稱:“我幫助**利在州商行辦理的貸款,貸款主體都不是**利本人,貸款資料基本上都是偽造的,貸款也沒有按照貸款資料上的用途使用。**利在州商行小企業信貸中心貸款只要有擔保公司擔保就沒有問題。**利貸款都事先找我說好,如我沒有異議,**利就去找貸款主體,偽造貸款資料交銀行客戶經理,客戶經理按流程逐級上報,我主持審貸會通過后就放款給**利!

  根據判決書,朱皓與**利、曾溢、毛某2、鄒仲宇、謝某2等人騙取9300萬元的貸款是在2012年底至2013年期間通過15次騙貸行為完成,大致操作都是利用自己和別人的身份信息,制作虛假資料,從而成功騙貸,最高一筆達2000萬元。

  例如,**利為騙取州商行貸款490萬元,安排朱皓偽造貸款資料。朱皓用其身份信息注冊成立了西昌市消息樹建材經營部(以下簡稱消息樹經營部),并偽造了貸款資料。2013年4月11日,消息樹經營部以支付涼山州萬達實業有限責任公司(以下簡稱萬達實業公司)貨款為由,向州商行小企業信貸中心申請貸款490萬元,該筆貸款由興陽擔保公司提供擔保。2013年4月24日,州商行向消息樹經營部發放貸款490萬元,隨后,該筆貸款轉入**利指定賬戶。案發后,尚有本金489.13萬元未歸還。

  2013年初,曾溢、毛某2、鄒仲宇三人共謀騙取州商行貸款資金960萬元,后曾溢將其弟曾洋的身份信息交給朱皓,朱皓用該身份信息注冊成立了西昌市垚磊商貿有限公司(以下簡稱垚磊商貿公司),并偽造了貸款資料。2013年6月7日,垚磊商貿公司以裝修咖啡廣場為由,向州商行大客戶貸款中心申請中期保證貸款960萬元,興陽擔保公司為該筆貸款提供擔保。2013年8月13日至9月3日,州商行分六次將960萬元發放至曾溢等人指定的賬戶。案發后,尚有本金840萬元未歸還。。

  涉案人員**利的證言顯示:“2012年底,我貸款比較多,找不到貸款主體了,我就喊朱皓幫我找貸款主體,款貸下來給他10至20萬元的報酬!

  針對朱皓等人的犯罪事實,四川省涼山彝族自治州中級人民法院認為,偽造貸款資料是貸款詐騙的重要環節,朱皓多次偽造貸款資料,數額特別巨大。判決如下:被告人朱皓犯貸款詐騙罪,判處有期徒刑十年,并處罰金人民幣三十萬元。責令被告人朱皓對貸款詐騙自己使用的金額1224.68萬元以及伙同他人貸款詐騙的金額,予以退賠給涼山州商業銀行。

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